筑“三道防线”保合规经营（合规 三道防线）

◎本报记者 史海波 通讯员 李默

近日，内蒙古自治区农信联社举办了全区农信社内控合规建设“提高年”视频培训班。自治区农信联社党委委员、副主任高玺龙出席培训班并讲话。

在培训班上，高玺龙介绍了2015年以来全区农信社内控合规工作所取得的成效，分析了工作中存在的问题和不足，用“五个必须”凝练了体会，即必须统一思想，协调行动；必须发挥好高级管理人员的引领作用；必须全员参与，部门联动；必须确保各项制度严格执行；必须有责必问，问责必严。

结合全区银行业推进依法合规经营工作（电视电话）会议精神，高玺龙对做好内控合规工作提出了几点要求：一是要充分发挥高级管理人员引领合规的关键作用，特别是理（董）事长、主任（行长）、监事长要有效履行好各自的内控合规管理职责并率先垂范，确保“合规从高层做起”，为全行（社）持续合规经营提供有效保障。二是要充分发挥“三道防线”保障合规的关键作用，各业务部门和经营单位要承担起内控合规管理的第一责任，守住第一道防线；风险合规部门通过盯防第一道防线，守住第二道防线；行业和内部审计部门对第一、二道防线开展再检查、再监督和内部控制有效性的再评价，通过盯防第一、二道防线，守住第三道防线。三是要进一步强化操作风险的防控管理，有效运用信息科技系统提高对操作风险事件的实时监测控制，以营业网点为重点做好操作风险防控，确保各项制度严格执行。四是要强化重点业务领域的内控合规管理。五是要强化重点机构的内控合规管理，做到“四个强化”，即强化潜在风险隐患排查、强化制度执行和内控基础管理、强化风险的处置化解、强化自治区农信联社的督促指导。